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No puedo pagar a Hacienda: ¿Qué opciones tengo?

no puedo pagar a hacienda
Tabla de contenidos

Cuando no se puede pagar a Hacienda, existen diferentes opciones para hacer frente al pago de impuestos. Algunas opciones incluyen el fraccionamiento del pago en dos plazos, el aplazamiento del pago de impuestos y otras opciones alternativas como la financiación bancaria o la Ley de la Segunda Oportunidad. Además, la Agencia Tributaria ofrece herramientas para hacer frente a impagos y hay plazos y condiciones específicos para solicitar un aplazamiento de pago. Es importante conocer el proceso de apremio tributario y las consecuencias del incumplimiento del pago de impuestos. Entonces, ¿Qué hago si no puedo pagar a hacienda?

Opciones para el pago de impuestos si no dispones de liquidez

Cuando no se dispone de liquidez para hacer frente al pago de impuestos, existen varias opciones que permiten a los contribuyentes no incurrir en el impago. Dos de ellas son el fraccionamiento del pago en dos plazos y el aplazamiento del pago. Además, existen otras alternativas como la financiación bancaria y la Ley de Segunda Oportunidad.

Fraccionamiento del pago en dos plazos

El fraccionamiento del pago en dos plazos es una opción permitida por Hacienda para el pago de algunas obligaciones tributarias. Con esta opción, el pago se divide en dos partes iguales que se abonan en dos plazos distintos, normalmente en los meses de abril y noviembre. Esta modalidad de pago se aplica a las deudas inferiores a 50.000 euros y no tienen intereses.

Aplazamiento del pago de impuestos

Requisitos para solicitar un aplazamiento de pago

En caso de que no se puedan pagar los impuestos, otra opción es solicitar un aplazamiento de pago cuando no puedo pagar a hacienda. Para ello, es necesario cumplir con los requisitos establecidos por la Agencia Tributaria:

  • Que la deuda sea inferior a 50.000 euros.
  • Que la solicitud se realice antes de que la Agencia inicie el proceso de apremio.
  • Que se ofrezcan garantías suficientes para cubrir la deuda.

Plazos y condiciones para solicitar un aplazamiento de pago

Los plazos y condiciones para solicitar un aplazamiento de pago varían en función de la cantidad de la deuda y del tiempo en el que se solicita el aplazamiento. En general, los plazos para el pago oscilan entre los 12 y los 36 meses. Además, hay que tener en cuenta que el aplazamiento de pago conlleva la devolución de intereses.

Cálculo de intereses por aplazamiento de pago

Los intereses que se pagan por el aplazamiento de pago dependen del tipo de interés de referencia del mercado, más un punto porcentual. Es importante tener en cuenta que dichos intereses se calculan desde el primer día en que se solicitó el aplazamiento. Además, en caso de que se falle en el pago, se aplicarán intereses de demora.

Otras opciones alternativas

Financiación bancaria

Otra opción que se puede valorar es la financiación bancaria. Hay bancos que ofrecen préstamos específicos para pagar impuestos o pagar deudas tributarias. Esta opción puede ser interesante si la cantidad que se debe a Hacienda es alta y no se dispone de liquidez suficiente para hacer frente al pago.

Ley de Segunda Oportunidad

Por último, otra alternativa es acogerse a la Ley de Segunda Oportunidad. Esta ley permite a personas que han incurrido en deudas privadas y empresariales solicitar el perdón de sus deudas y empezar de nuevo. La Ley de Segunda Oportunidad es una opción a largo plazo que conlleva una serie de requisitos y procedimientos que deben cumplirse para poder acogerse a ella.

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Proceso de apremio que inicia Hacienda en caso de impago de impuestos

Incluso si ya has incurrido en impago de tus deudas con Hacienda, tienes opciones para solucionarlo a través de un procedimiento de apremio. El proceso de apremio es la manera en que Hacienda puede cobrar impuestos impagados. Se trata de un proceso de ejecución en el que Hacienda busca la forma de cobrar las deudas a través de una serie de etapas. A continuación, se describen las etapas del proceso de apremio y las consecuencias del incumplimiento del pago de impuestos:

Etapas incluidas en el proceso de apremio tributario

  • Notificación del impago de deudas: El primer paso es la notificación por parte de Hacienda al contribuyente sobre la existencia de una deuda impagada. En la notificación, se detallan los cargos por impuestos impagados, la suma total adeudada y los recargos e intereses de demora aplicables por el impago.
  • Emplazamiento al pago: Posteriormente, Hacienda emplaza al contribuyente al pago de las deudas pendientes. Este emplazamiento incluye una nueva notificación que indica que si no se paga la deuda en un plazo concreto, se iniciará un procedimiento de embargo de bienes.
  • Ejecución de embargo: Si el impago continúa, Hacienda puede proceder al embargo de los bienes del contribuyente por la cantidad adeudada más los intereses y recargos de demora. El embargo puede ser total o parcial, y solo se podrá practicar sobre bienes inmuebles y muebles que no sean necesarios para el desarrollo de la actividad económica, como joyas, cuentas bancarias o vehículos.
  • Subasta pública: En el caso de que el embargo no resulte suficiente para saldar la deuda, Hacienda puede proceder a la venta en subasta pública de los bienes embargados para recuperar la cantidad adeudada.

Consecuencias del incumplimiento del pago de impuestos y procedimiento de embargo de bienes

El incumplimiento del pago de impuestos conlleva una serie de consecuencias para el contribuyente, siendo una de las más graves el embargo de bienes. Cuando los bienes son embargados, se les impide su venta o disposición, lo que puede afectar seriamente a la solvencia del contribuyente. Además, el embargo puede situar a la persona en una situación de precariedad económica, beneficiando a las empresas o particulares que se vean beneficiados por el embargo, como es el caso de los herederos forzosos. El embargo de bienes también puede afectar a la reputación del contribuyente, afectando a su imagen pública y sus posibilidades de futuro en el mercado. En resumen, el incumplimiento en el pago de impuestos puede acarrear una serie de consecuencias graves para el contribuyente y su patrimonio.

Cómo pueden afectar los intereses de demora a la deuda tributaria

Los intereses de demora son una cantidad adicional que se aplica en el caso de impago de impuestos, lo que puede aumentar la deuda tributaria y hacerla más difícil de saldar. Para calcular los intereses de demora, se toma el tiempo en el que se produce el impago y se aplica un porcentaje al importe aplazado o fraccionado en función del tiempo transcurrido desde el momento del incumplimiento hasta el momento de pago. En general, cuanto más tiempo pase desde el incumplimiento, mayores serán los intereses a pagar.

Opciones ofrecidas por Agencia Tributaria para hacer frente a impagos

La Agencia Tributaria ofrece diversas opciones y herramientas para aquellas personas que no pueden pagar sus impuestos a tiempo. A continuación, se detallan algunas de las opciones disponibles:

Sistema de Alertas de la Agencia Tributaria

La Agencia Tributaria ofrece a los contribuyentes la posibilidad de recibir alertas y notificaciones por correo electrónico o teléfono móvil. De esta manera, se pueden recibir recordatorios de fechas límite de pago y evitar el pago de intereses de demora. Es importante registrarse en el sistema de alertas para aprovechar este servicio.

Plan de Pagos a medida

En algunos casos, la Agencia Tributaria permite a los contribuyentes negociar un plan de pagos personalizado basado en su capacidad de pago. Es importante que los contribuyentes contacten con la Agencia Tributaria para solicitar este plan y negociar un plazo y cantidad de pago que se ajuste a sus capacidades financieras.

Domiciliación de impuestos

Una forma de garantizar el pago de impuestos es domiciliándolos en una cuenta bancaria. La domiciliación es una alternativa muy utilizada por los contribuyentes, ya que simplifica el proceso de pago y evita posibles olvidos. Para domiciliar los impuestos, se debe proporcionar la cuenta bancaria donde se realizarán los pagos y solicitar la domiciliación en la Agencia Tributaria o a través de internet.

Planificación fiscal

Otra opción que ofrece la Agencia Tributaria es la planificación fiscal. Al realizar una buena planificación fiscal, los contribuyentes pueden evitar el impago de impuestos y optimizar su fiscalidad. La planificación fiscal es aconsejable antes de finalizar el año fiscal y se puede realizar de manera autónoma o con la ayuda de un asesor fiscal.

Campaña de la Renta correspondiente al ejercicio fiscal de 2022

La declaración de la renta es uno de los momentos más importantes del año para los contribuyentes. La Agencia Tributaria lanza su campaña de la renta cada año para que los contribuyentes presenten sus declaraciones correspondientes al ejercicio fiscal anterior. En este año 2023, la campaña de la renta corresponde al ejercicio fiscal de 2022. A continuación, te explicamos todo lo que necesitas saber sobre el fraccionamiento de pago, la modificación del borrador, los pagos anuales de IVA e Impuesto de Sociedades, las deudas derivadas de retenciones a cuenta y la ejecución de una resolución firme desestimatoria suspendida por reclamación o recurso.

Cómo modificar el borrador de la declaración de la renta

Antes de proceder a presentar la declaración de la renta, es importante comprobar el borrador de la misma para asegurarse de que todos los datos son correctos. En caso de que haya algún error, se debe proceder a la modificación del borrador. Para ello, se deben seguir los siguientes pasos:

  • Acceder al sitio web de la Agencia Tributaria
  • Iniciar sesión en el apartado virtual de la Agencia Tributaria con el DNI electrónico o Certificado Digital
  • Seleccionar el apartado de ‘Renta web’ y hacer clic en ‘Consultar borrador/declaración’
  • Comprobar los datos del borrador y, en caso de ser necesario, modificarlos para corregir cualquier error
  • Guardar o enviar el borrador modificado para su presentación

Fraccionamiento de pagos trimestrales de IRPF, IVA e Impuesto de Sociedades

La Agencia Tributaria ofrece la posibilidad de fraccionar el pago trimestral de IRPF, IVA e Impuesto de Sociedades. Para ello, se debe solicitar el fraccionamiento 15 días antes del final del plazo correspondiente al pago. Es importante destacar que este fraccionamiento no se puede aplazar ni fraccionar en ningún caso las deudas derivadas de retenciones a cuenta y la ejecución de una resolución firme desestimatoria suspendida por reclamación o recurso.

Pagos anuales de IVA e Impuesto de Sociedades

Los pagos anuales de IVA e Impuesto de Sociedades también pueden fraccionarse pero en dos plazos. El primer plazo vence el 20 de julio y el segundo el 20 de octubre. Es importante conocer que estos pagos no se pueden aplazar ni fraccionar en ningún caso las deudas derivadas de retenciones a cuenta y la ejecución de una resolución firme desestimatoria suspendida por reclamación o recurso.

Deudas derivadas de retenciones a cuenta y la ejecución de una resolución firme desestimatoria suspendida por reclamación o recurso

Es importante tener en cuenta que las deudas derivadas de retenciones a cuenta y la ejecución de una resolución firme desestimatoria suspendida por reclamación o recurso no podrán ser fraccionadas ni aplazadas. En caso de que no se puedan hacer efectivos los pagos correspondientes a estos impuestos, pueden iniciarse los trámites del proceso de apremio por parte de la Agencia Tributaria. Por ello, es importante conocer las opciones de financiamiento y fraccionamiento, así como solicitar la ayuda de un asesor fiscal en caso de ser necesario, para evitar llegar a esta situación.

Guía para declarar ingresos de Booking y Amazon y su tributación

Las plataformas de alojamiento y alquiler como Booking y Airbnb han ganado popularidad en los últimos años. Cada vez son más las personas que deciden alquilar sus viviendas turísticas a través de estas plataformas para obtener ingresos extras. Sin embargo, es importante tener en cuenta que estos ingresos están sujetos a tributación. A continuación se explica cómo tributan las plataformas de alojamiento y alquiler, cómo tributan los ingresos generados por la venta en Amazon y cuáles son los beneficios y desventajas de tributar como autónomo o a través de una empresa.

Cómo tributan las plataformas de alojamiento y alquiler

Cuando se alquila una vivienda turística a través de plataformas como Booking, Airbnb o HomeAway, los ingresos generados están sujetos a tributación. En España, se consideran rendimientos del capital inmobiliario y se deben incluir en la declaración del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF). El porcentaje que se debe declarar varía según el alquiler sea habitual o no, así como por la existencia de servicios adicionales a los turistas. Es importante llevar un control de los gastos y llevar a cabo una correcta tributación para evitar problemas con Hacienda.

Impuestos a pagar al vender en Amazon

Si se venden productos en Amazon, se deben tributar según la actividad económica que se esté desempeñando. Si es una actividad empresarial, se tributará por el Impuesto de Sociedades y, si es una actividad profesional, se tributará por el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF). También es obligatorio darse de alta en el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos (RETA) y facturar con un número de identificación fiscal a través de Amazon. Es importante llevar un control de los gastos y llevar a cabo una correcta tributación para evitar problemas con Hacienda.

Los beneficios y desventajas de tributar como autónomo o a través de una empresa

A la hora de tributar, se pueden hacer como autónomo o a través de una empresa. Las principales diferencias son el régimen fiscal aplicable y la responsabilidad que se asume. Como autónomo, se tributa por el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) y se tiene una responsabilidad ilimitada, es decir, el autónomo responde con su patrimonio ante posibles deudas. Por otro lado, si se crea una sociedad, se tributará por el Impuesto de Sociedades y la responsabilidad estará limitada al capital aportado a la sociedad.

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